最新数据出炉！银行系金融机构还赚钱吗？

来源：金融时报客户端

见习记者：史佳桐

伴随股东半年报发布，建信信托、交银信托、上海国际信托、兴业国际信托这四家“银行系”信托公司2024年上半年的主要财务数据浮出水面。

这些公司业绩表现如何？信托主营业务收入、利润表现怎么样？

业绩指标“降”多“升”少

《金融时报》记者梳理半年报数据之后发现，在净利润指标方面，按照合并报表口径统计，2024年上半年4家信托公司中有3家同比下降，仅有交银信托一家实现了正增长，但是增幅有限。其中，由浦发银行控股的上海国际信托净利润较去年的44.77亿元同比大幅下滑，主要原因是去年因出售持有的金融股权而基数较高所致。

除此之外，兴业国际信托2024年上半年实现净利润-5.97亿元，是四家“银行系”信托公司中唯一一家净利润为负数的信托公司。据了解，兴业国际信托已经连续三年亏损，其中2022年同期亏损2.48亿元，到了2023年同期亏损数值达到2.99亿元，而2024年上半年净利润为-5.97亿元，亏损进一步扩大。在谈及亏损原因时，兴业国际信托表示，受当前风险资产处置影响，公司对相关风险资产计提了较大减值准备，同时权益市场出现较大幅度下跌，导致公司利润出现阶段性下降，不良率出现上升。后续公司将深入推进服务信托和其他资产管理信托等转型业务发展，尽快形成盈利支撑。从总资产规模看，按照合并报表口径，除了未披露的上海国际信托之外，兴业国际信托总资产规模最高，达到678.21亿元，同比减少2.22%，建信信托和交银信托均有不同程度的减少。在管理资产规模方面，4家信托公司整体呈现上升趋势，其中兴业国际信托管理资产规模2796.54亿元，较上年末增长51%，其中存续信托业务规模2727.10亿元。上海国际信托紧随其后，上半年合并管理规模6450.63亿元，相较去年同期增长27.31%。而4家公司中唯一负增长的建信信托管理资产规模最高，为1.3万亿元，较2023年末1.17万亿元增加了约1300亿元。信托业务收入方面，总体来看，按母公司口径统计，4家“银行系”信托公司2024年上半年平均实现信托业务收入（手续费及佣金收入）4.42亿元，较2023年同期下降11.20%。其中，建信信托在2023年上半年出现了大幅下挫后，在2024年上半年实现企稳回升，以9.34亿元位居榜首，且实现了唯一的正增长。建信信托收入结构占比排名第一的是手续费及佣金收入，占比69.89%；交银信托手续费及佣金收入也是该公司主要的收入来源，占比51.43%。兴业国际信托手续费及佣金收入占营业收入的58.75%，公允价值变动收益为-8822.46万元。上海国际信托略有差异，其手续费及佣金收入占比36.03%，投资收益占营业收入的比重为37.60%。

由此可见，最新数据出炉！银行系金融机构还赚钱吗？除去股权转让产生的一次性收入和利润外，大部分“银行系”信托公司手续费及佣金收入为主要收入来源。

在行业自律方面，今年5月，因为存在违规行为，建信信托被中国银行间市场交易商协会启动自律调查，目前调查结果尚未公布。

布局金融五篇大文章

除了业绩数据，财报还披露了这几家信托公司在做好金融五篇大文章方面的工作。据记者了解，“银行系”信托公司持续擦亮绿色金融底色。交银信托在报告期内投资一级市场绿色债券10.70亿元，新增绿色债券投资规模约13亿元。截至6月底，上海国际信托的绿色金融业务规模为212.94亿元，不仅如此，还成功发行“浙江能源租赁2024年度璞融绿金1号绿色定向资产支持商业票据信托”以及“汇聚融2024年第一期个人汽车抵押贷款绿色资产支持证券”等产品。兴业国际信托方面，上半年已落地绿色金融家族信托业务，助力建筑垃圾回收企业、装配式建筑企业可持续经营；服务集团绿色金融专属客户，支持水利水电企业投融资需求。报告期内，绿色金融方面的主动管理（含标准化）信托业务规模达143.02亿元。不仅如此，“银行系”信托公司在科技金融领域也有涉足。交银信托认购科技创新公司债券7.9亿元，参投奇安二期基金入选陆家嘴论坛2024全生命周期科创金融服务产品，参与设立湖北长江交盈战新创业投资基金，大力发展科技金融。

普惠金融方面，上海国际信托与浦发银行宁德分行合作落地首笔社区慈善信托项目。交银信托成立“万家灯火”家庭服务信托95单，规模达1.79亿元；落地7单慈善信托及全国首单高速公路货车ETC预付类资金服务信托，让信托业务更加普及。